Ассоциация финансовых аналитиков (АФА) и Национальная финансовая ассоциация (НФА) в ходе совместной работы создали чек лист для розничных инвесторов, который поможет отличить качественную финансовую аналитику от некачественной. Чек лист — это простой и эффективный инструмент для определения качества аналитики для непрофессиональных инвесторов. Использование чек листа должно привести к снижению рисков следования советам недобросовестных участников финансового рынка и, как следствие, к потере средств.
В чек лист вошло 12 пунктов:
1. Понятно, кто автор контента. Известны его имя, фамилия, профильное образование и соответствующий опыт работы. Анонимные авторы телеграм-каналов должны вызывать настороженность.
2. Профессиональный опыт и карьера связаны с аналитикой и/или управлением капиталом. Есть профессиональные сертификаты, лицензии, подходящее профильное образование.
3. У автора хорошая репутация, и в СМИ нет информации об участии в недобросовестных и противоправных разбирательствах. Еще один маркер —- участие в профессиональных сообществах: НФА, CFA, АФА.
4. Автор может продавать рекламу (обязательное условие — маркировка таких постов), консультировать, выступать как спикер компании. Но всегда понятно, какую именно выгоду автор получает от создания и распространения своего контента.
5. Автор не смешивает свое мнение с фактами, всегда должно быть понятно, где факт, а где — собственное мнение.
6. Всегда указан источник фактов и цитат, чтобы можно было проверить их самостоятельно.
7. Идеи должны быть аргументированы цифрами, другими данными и фактами.
8. Текст хорошо структурирован, должны быть понятны логика и выводы автора.
9. Текст контента не содержит ненормативной лексики, оскорблений, дискриминационных заявлений.
10. Автор не рекламирует свои инвестидеи в агрессивной форме. Профессионал знает, что все инвестиции сопряжены с риском потери средств или, как минимум, неполучением ожидаемой доходности.
11. Отсутствуют обещания конкретной доходности от инвестиций. Обещания гарантированной доходности —частый маркер недобросовестной аналитики.
12. Автор не утверждает, что прошлая доходность финансового инструмента делает его привлекательным сейчас или в будущем. Условия на финансовых рынках никогда не бывают в точности одинаковыми, равно как и динамика движения инструментов.
Важно понимать, что чек лист полностью не устранит риски розничных инвесторов, связанные с самим инвестированием. Однако он поможет лучше понимать, стоит ли принимать во внимание те или иные аналитические мнения.