ЧЕК-ЛИСТ УТВЕРЖДЕН СОВЕТОМ АФА И СОВМЕСТНОЙ РАБОЧЕЙ ГРУППОЙ ПО АНАЛИТИКЕ АФА-НФА 31.05.2023

Рекомендации для розничного инвестора по определению качества используемой финансовой аналитики



Как отличить качественную финансовую аналитику от некачественной для принятия самостоятельных инвестиционных решений?

Этот материал предназначен для непрофессиональных инвесторов, которые интересуются экономикой и финансовыми рынками, торгуют финансовыми инструментами за свой счет и хотят избежать потери денег из-за следования советам непрофессиональных или недобросовестных псевдоэкспертов.

Пожалуйста, изучите чек-лист ниже и сверяйтесь с ним, прежде, чем решать, доверять ли мнению какого-либо эксперта, и учитывать ли это мнение при принятии самостоятельного инвестиционного решения. Чек-лист подходит для оценки финансовой аналитики на всех медиа-платформах, включая мессенджеры, рассылки и социальные сети.

Использование чек-листа снижает риски того, что вы последуете советам недобросовестных или непрофессиональных участников финансового рынка и потеряете свои средства. Однако чек-лист не устранит риски, связанные с самим инвестированием. Помните, что любые ваши инвестиции сопряжены с риском потери своих средств, полностью или частично!

Пожалуйста, учитывайте, что финансовая аналитика является информационным аналитическим материалом для принятия самостоятельных инвестиционных решений, за которые именно вы несете персональную ответственность. Если вы сомневаетесь, что самостоятельное инвестирование вам подходит, то перед началом инвестирования стоит проконсультироваться с профессиональными инвестиционными советниками, находящихся в едином реестре инвестиционных советников Банка России.

Инвестиционное консультирование является отдельным видом профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и осуществляется на основании договора. За инвестиционными советниками ведут надзор Банк России и саморегулируемые организации (СРО).

Деятельность финансовых аналитиков не лицензируется и не регулируется Банком России. Тем не менее существует профессиональная Ассоциация финансовых аналитиков (АФА) и Национальная финансовая ассоциация (НФА), которые предоставляют сведения о профессиональных финансовых аналитиках, являющихся приверженцами соблюдения принципов Кодекса этики финансового аналитика НФА и входящих в Реестр финансовых аналитиков НФА. ЧЕК-ЛИСТ УТВЕРЖДЕН СОВЕТОМ АФА И СОВМЕСТНОЙ РАБОЧЕЙ ГРУППОЙ ПО АНАЛИТИКЕ АФА-НФА 31.05.2023


Чек-лист: 12 признаков качественной аналитики Рекомендации
Содержание
Ответ «Да»
Ответ «Нет»
Хорошо ли вы знаете автора?

1. Автор прозрачен

Понятно, кто автор контента. Для физического лица: вы знаете имя, фамилию автора, где посмотреть информацию о его образовании , профессиональном опыте, лицензиях профессионального участника фондового рынка, если они есть (информацию о выданных лицензиях можно найти на сайте Банка России www.cbr.ru )
Для юридического лица: вы знаете, что это за юридическое лицо, какой у него вебсайт. На сайте в достаточной для вас степени раскрыта информация о компании: что это за компания, чем она занимается, кто ее владельцы, есть ли у нее лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг (информацию о выданных лицензиях можно найти на сайте Банка России www.cbr.ru )

2. Автор - эксперт

Профессиональный опыт автора позволяет считать его экспертом в той области, про которую он пишет. Изучив информацию об авторе, вы видите, что его карьера связана с той сферой, о которой он пишет. В информации об авторе — физическом лице указаны профессиональные сертификаты, связанные с аналитикой и инвестициями, лицензии, подходящее профильное образование. Среди предыдущих мест работы вы видите известные вам компании и банки – профессиональные участники рынка ценных бумаг, а указанная роль человека в этих компаниях связана с инвестициями и аналитикой.
Если речь идет о компании, то она является профессиональным участником рынка ценных бумаг и обладает всеми необходимыми лицензиями.

3. У автора хорошая репутация

В СМИ отсутствует информация об участии автора контента в недобросовестных и противоправных практиках, судебных разбирательствах. Желательно наличие информации в интернете о подписании автором профессиональных этических кодексов, таких как Кодекс этики финансового аналитика НФА, вхождение в реестр финансовых аналитиков НФА, наличие сертификата CFA, членство в АФА (Ассоциации финансовых аналитиков)

4. Вам понятно, как автор контента зарабатывает с его помощью

Вам всегда понятно, какую выгоду человек получает от создания и распространения своего контента. Он может монетизировать свою аудиторию через рекламу (тогда рекламные посты всегда должны быть помечены), он может с его помощью продвигать свои консультационные и иные услуги (в этом случае должно быть понятно, что это за услуги, и каковы условия их использования). Человек может получать зарплату в какой-то компании как аналитик, продажник или пиарщик (его статус в компании также должен быть понятен).